什么是 AML（反洗钱）？

AML（Anti-Money Laundering，反洗钱）是为防范洗钱、恐怖融资和制裁规避等金融犯罪而建立的法律与机构性规范。在加密交易所中，AML 与 KYC 协同运行：先核验用户身份，再持续监控交易行为（异常大额、可疑地理特征、与制裁名单地址的交互等）。可疑活动会通过 SAR（可疑活动报告）上报至 FinCEN、FCA 等监管机构。Chainalysis、TRM Labs、Elliptic 等链上分析公司会为钱包地址打风险分——混币器（如 Tornado Cash）、被攻击交易所地址以及与暗网市场关联的钱包通常被标记为高风险。因此从中心化交易所转入 DeFi 混币器的资金，回流时可能被冻结或拒绝充值。FATF Travel Rule（2022 年起在主要交易所强制执行）要求 1,000 美元以上的加密转账中包含发送方与接收方信息。对交易者而言，遵循 AML 意味着应从"清洁来源"获取加密资产，并保持资金链路的可追溯性。