FinCEN:127亿美元诈骗资金与Tether(USDT)洗钱链条相关

FinCEN标记127亿美元诈骗相关活动

美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)周四发布的一份大规模分析报告显示,约127亿美元的可疑金融活动与数字资产投资诈骗相关——这类骗局通常被称为「杀猪盘」或「情感诱骗」。此番审查依托2023年9月8日至2025年12月31日期间约1300家机构提交的33,904份《银行保密法》申报文件,让监管机构得以罕见地细致观察赃款如何在银行、加密企业和证券公司之间流转(FinCEN官方分析报告)。货币服务企业——以数字资产公司为主——提交了55%的申报,标记金额55亿美元;银行占41%,报告金额64亿美元;证券公司及其他机构覆盖其余7.845亿美元。整个观察期内申报量持续攀升:月度申报数量平均增长10.9%,报告金额平均增长18%,从2023年10月的590份、金额4.857亿美元,升至2025年12月的2,482份、金额8.335亿美元。FinCEN提醒,不应将127亿美元直接解读为受害者实际损失,因为可疑活动申报可能包含未遂转账、被多家机构重复标记的交易,以及申报方失误导致的重复计算。该机构还指出,增长的一部分可能反映其2023年杀猪盘预警中引入的搜索词使用范围扩大。骗局本身遵循熟悉的剧本:犯罪团伙伪造身份、营造虚假关系骗取信任,再引导受害者投入虚假的加密投资;已确认的受害者遍布全部50个州及多个美国海外领地。

稳定币贯穿洗钱链条

资产流转路径是这份报告最具操作价值的发现。诈骗者使用了至少22种不同的加密货币——以太坊、Tether的USDT和Circle的USDC出现频率最高——但很少为骗局专门发行代币。报告援引的区块链分析显示,赃款几乎总是先兑换为以gas费驱动的以太坊类资产,再转换为稳定币——几乎清一色是USDT——随后经由与零知识证明相关的DeFi协议或美国境外的交易所流出。值得注意的是,运营者并未转向门罗币(Monero)等隐私币,而是偏爱深度流动性资产,以便混入正常的交易流。重复使用的归集地址——部分地址同时接收多名受害者的转账——为合规团队提供了线索,将看似独立的案件串联到同一个犯罪网络。在受害者侧,FinCEN推翻了一个常见假设:涉及老年人被剥削的案件约占25%,与美国60岁及以上人口占比24.4%基本相当,说明老年人既未被不成比例地瞄准,也未承受不成比例的损失。损失依然惨重,且往往通过退休账户、房屋净值信贷、二次抵押和个人贷款融资——一名女性从退休基金中转出近64万美元,另一名女性在六个月内损失超过100万美元。许多诈骗团伙在柬埔寨、老挝和缅甸的工业化规模园区内运营,园区内有联合国估计达数十万人的被贩卖劳工;总部位于柬埔寨的Huione网络此前已被关联到超过890亿美元的加密交易。FinCEN的快速响应计划自2015年以来已拦截18亿美元,为5790名美国受害者追回略超10亿美元;美国检察官还起诉了总部位于柬埔寨的Prince Group,寻求没收其创始人Chen Zhi名下超过12.7万枚BTC——此人已于1月被拘留并移交给中国。 希望实时跟踪行情的读者，可在Binance查看现货与合约的实时价格。

USDT处于非法资金流核心

我们对这份警报的解读是,关键在于那个兑换漏斗:无论受害者最初买入什么,资金最终都沉淀为USDT,再经离岸场所流出。这使得利用盲签漏洞的攻击、钓鱼工具包以及出售洗钱服务的「担保市场」成为最值得监管布控的咽喉点。正在审查交易场所的投资者,也可参考我们关于最佳加密货币交易所的指南,了解合规筛查实践。