美国财政部制裁240亿美元规模的新比担保市场,其运营方已弃用Tether(USDT)

240亿美元规模的担保交易枢纽

美国财政部外国资产控制办公室(OFAC)于周三将新比担保(Xinbi Guarantee)列为跨国犯罪组织,正式加入SDN制裁名单,同批被列名的还有两家技术供应商。新比担保是一个中文交易平台,长期处于东南亚电信诈骗经济的核心位置。此次行动依据特朗普总统针对跨国网络诈骗的行政令执行,被列名方在美国境内的任何资产即被冻结,美国主体也被禁止与其交易。根据财政部自己的公告,该平台自约2022年以来累计处理的数字资产与法币规模已超过240亿美元,实际上扮演了诈骗园区的担保结算层,其客户中据称包括与朝鲜有关联的黑客组织,以及金贝集团、王子集团等早已被美国制裁的犯罪团伙。财政部长Scott Bessent表示,该地区的诈骗中心每年从美国受害者手中榨取数十亿美元。这次列名等于给一条链条画上了句号:此前金融犯罪执法网络(FinCEN)已对服务同一批客户的柬埔寨支付机构汇旺支付出手,财政部明确指出,网络犯罪分子随后转移到了新比担保,而后者向基本重叠的用户群体继续提供实质相同的服务。从机制上看,所谓担保就是平台代管资金,直到诈骗交易双方确认交付后才放款——这为诈骗网络提供了一条可信赖的结算通道。这个市场对监管压力早有预判:大约在2025年6月,其管理员将商户沟通迁移到端到端加密通讯工具SafeW上,并推出由柬埔寨Anwen Technology开发的支付钱包XinbiPay。两家开发商——新加坡的SafeW Technology和Anwen——都在周三的行动中被点名,制裁范围由此从市场本身延伸到支撑其资金流规避监管的技术工具。值得注意的是,英国外交、联邦及发展办公室早在3月就已将这一平台列入制裁名单。

52个钱包、5280万美元USDT遭冻结

金融层面的绞杀在正式列名之前就已展开。周二,52个共持有5280万美元Tether(USDT)的钱包被冻结,情报来源是区块链分析公司Elliptic提交给美国特勤局的数据。随后,司法部的诈骗中心打击专案组与财政部同步行动,查封了该市场的基础设施和数字资产钱包,并依据周三解封的逮捕令控制了其中两个冻结地址——价值约1200万美元。更早的周一,一家联邦地区法院已批准查封托管该市场的Telegram频道,到周三新比担保的主频道已经下线。与华盛顿特区联邦检察官配合的专案组,还远程支持了远至马达加斯加的诈骗园区清剿行动。Tether作为全球最大美元稳定币的发行方,在调查期间配合执行了账户冻结。这52个地址的平均余额约为每个100万美元,明显是巨鲸级别的持仓结构,而非散户零散资金。新比担保的运营方并未默默承受损失:他们在发给用户的Telegram消息中抨击Tether所谓“任意冻结”地址的行为——Elliptic将这一声明归因于该平台——并告知商户,他们正在迁移到USDD,一种基于Tron的稳定币,其发行机制上不存在美国当局可以按下的同等冻结开关。在我们看来,这一转向并非情绪化的FUD操作,而是一套务实的脱身方案,直指USDT的核心特征——发行方层面的冻结能力,而这恰恰是USDT既服务于合法结算、又被用于洗白赃款的原因。与Tangem Pay等产品背后的自托管模式不同,USDD保留了发行方,却移除了美国可触及的冻结开关,其以Tron为中心、类似全链式的多链部署,也让任何单一司法管辖区的取缔变得复杂。财政部在这一战线上的动作一直在持续——今年4月,它就曾因一个杀猪盘网络制裁过一名柬埔寨参议员。 希望实时跟踪行情的读者，可在Bybit查看现货与合约的实时价格。

冻结攻防战仍将继续

这两次行动贯穿出同一条主线:可冻结性已经成为稳定币执法中最具决定性的政策杠杆。COINOTAG的判断是:发行方的配合让5280万美元在一周之内变成了掐住对手的咽喉,而我们查阅的财政部文件明确写明,被列名方的美国资产予以冻结、美国主体与其交易被禁止——周三的基础设施查封说明这些条款正在被执行,而不只是停留在纸面上。但新比担保逃向USDD也预示着这种压力的走向:活动只是被挤走,而非被消灭。可以预期,发行方冻结权限与逃离冻结的迁移之间的拉锯战,将继续定义这一轮执法周期。