阿尔伯克基封禁比特币(BTC)ATM,运营商须在45天内撤机

法令10月21日生效,45天内撤机

新墨西哥州城市阿尔伯克基(《绝命毒师》与《风骚律师》的取景地)已在全市范围内叫停加密货币自助终端。当地议会于9月9日以6票对3票通过《虚拟货币法令》,随后由市长Tim Keller签署,该法令已于10月21日正式生效,当地一份关于禁令落地实施的报道亦证实了这一时间线。生效之日起,比特币(BTC)自助终端以及任何由柜台经手的加密货币交易都不得在市内继续运营,已布设的设备必须立即停止对客服务。运营商有45天时间从便利店和加油站等场所实际撤走硬件,市长办公室此前就要求存量设备即刻停运。继续运行的商家将面临按日计罚、吊销执照以及进一步执法措施,这些处罚让违规设备的维持成本在几天内就变得毫无经济意义。这一限制针对的是线下现金兑换加密货币的入口环节,而非受监管交易场所上的比特币价格形成机制,后者照常运行。与传统银行取款机不同,加密货币终端允许用户把实体现金直接投入比特币等数字资产,市政官员将这一兑换环节称为诈骗资金的入口。法令同时覆盖自助设备与柜台协助交易,堵住了居民在阿尔伯克基境内将现金换成加密货币的两条线下渠道。通过线上加密货币交易所完成的购买则不在法令约束之内,因为该文本监管的是实体设备和柜台,而非交易平台。

终端诈骗与FBI的13,400起投诉

市政领导人将此次封禁定位为消费者保护措施,矛头直指依托自助终端的骗局。按官员给出的说法,犯罪分子越来越多地冒充政府雇员、执法人员或公用事业催收人员,诱骗受害人在加密货币终端存入现金。数字资产一旦进入骗子钱包,多数情况下极难追回,而混币器等用于模糊交易路径的工具会让追讨难上加难。市长Tim Keller直陈立场:“骗子一直在寻找骗取民众钱财的新手段,他们把这类终端加进了自己的工具箱。”这波执法还有全国层面的背景。负责调查金融犯罪的联邦机构FBI已累计登记超过13,400起与美国境内加密货币终端相关的投诉,其中超过一半的报案人年龄在50岁以上。官员们认为,这类设备让诈骗团伙能最快榨取最脆弱居民的现金,因为兑换在几分钟内即可完成,代币一转移线索就断了。老年受害者最不可能持有或理解数字资产,却在投诉数据中占比畸高,这也正是议会把禁令与针对老年人的诈骗而非交易行为挂钩的原因。联邦层面的投诉量说明问题并非一地独有;终端存入的资金与可追回金额之间的缺口,与其他地区诈骗关联囤币的规模互为映照,例如中国检察机关在涉案57亿美元案件中推进没收61,800枚Bitcoin (BTC)。

其他城市议会可复制的模板

我们的判断是:阿尔伯克基的表决虽然只是一项地方法令,但13,400起投诉的FBI数据,加上条文内置的执法牙齿,为其他市政议会提供了一份现成模板。运营商大概率会把机器转往邻近未设禁令的辖区,因此实际效果是地理上的转移,而非持币者可获得的比特币流动性减少。6比3的票差显示这项措施存在争议,但按日罚款加吊销执照的组合,让长期违规难以持续。仍希望获得敞口的居民可以走合规渠道,我们关于如何用PayPal购买比特币的指南介绍了其中一种。把封禁当作市场FUD来解读则误读了事实:这则故事关乎诈骗受害者和现金兑换通道,而非比特币这一资产本身。