司法部审查币安43亿美元比特币(BTC)和解协议合规情况

刑事司重查2023年认罪协议

美国司法部正在核实,全球最大的加密货币交易所币安是否履行了2023年11月与联邦政府达成的和解协议。司法部刑事司负责人Tysen Duva在10月9日刊出的访谈中确认,官员们正在审查该公司的合规情况,但他拒绝讨论具体细节,也没有指称币安违约。根据那份协议,币安就违反反洗钱法、无照资金传输和制裁规定认罪,支付了43亿美元罚款,并接受一套更严格的合规制度,义务包括向政府报告任何洗钱、银行或制裁方面的不当行为证据。曼哈顿的检察官正与刑事司并行调查,重点是该交易所是否未能拦截与伊朗制裁违规相关的交易。如果审查认定币安违反协议,其2023年和解的刑事指控可能被重新激活,相关报道称潜在追加罚款可能达数十亿美元。目前没有任何针对该公司或其员工的不当行为指控,审查也可能在不起诉的情况下结束。币安表示,公司持续强化内控并全力配合执法。这家交易所仍在为全球市场的比特币(BTC)价格提供锚定,这也是该消息的影响超出一家公司范畴的原因。

涉伊朗案件成为审查线索

此次审查建立在一系列与伊朗相关的案件之上。9月,曼哈顿联邦检察官申请没收6,100万美元加密货币,称其为在黑市出售伊朗石油、并通过币安账户洗白的收益。没收申请见于联邦检察官的没收公告,点名两家中国公司Blessed Trust和Hexa Whale,并指称这一更广泛的网络转移了超过15亿美元。另有与受制裁金融家Babak Zanjani相关的账户经该交易所处理了约8.5亿美元资金,引来美国和瑞士当局的质询;币安称已关闭这些账户。曼哈顿办公室正与华盛顿的刑事司就一个更大的问题协调:该交易所是否知情地允许了被禁止的交易。2月,有报道称约17亿美元可能在2024年3月至2025年8月之间流向与伊朗相关的方面,一名参与内部调查的员工已被解雇。币安多次否认其平台上有任何账户与伊朗实体直接交易,没收起诉书中也没有指控任何员工犯罪。

爱立信与渣打的先例

企业史显示了被认定违约的代价。爱立信于2023年就违反2019年暂缓起诉协议认罪,司法部自己的公告记录在案,该公司为此追加支付2.067亿美元,合规监察期也被延长。渣打银行则在2019年因历史上处理涉伊朗交易,同意支付超过10亿美元的罚款。相比之下,波音在2024年被认定违反协议后仍达成新协议,其指控在2025年被撤销。币安的处境更接近前两家,因为它签署的是完整的认罪协议,而非暂缓协议。法律程序之外,政治压力也在加码:参议员Richard Blumenthal于2月25日启动参议院调查,并在4月17日致函司法部和FinCEN,要求在4月24日前提交合规文件。币安则在法庭上反击,起诉道琼斯公司(华尔街日报的母公司)诽谤。币安2月披露,全球约1,500名员工、约占员工总数的四分之一,从事合规工作。创始人赵长鹏曾因反洗钱失职认罪,服刑四个月,并于2025年10月获得总统Donald Trump的赦免。

违约认定将触发什么

我们的判断是:比起头条,裁量权才是关键。违约认定会重启三年前和解的指控,但Duva本人的表态,即赞赏主动自我报告违规的数字资产公司、并表示他倾向于用协议而非代价高昂的起诉解决问题,指向谈判解决的可能,除非证据显示存在故意隐瞒。最直接的观察窗口是曼哈顿的没收案,诉讼过程可能揭示币安知悉相关交易的时间和反应速度。这种规模的交易所层面FUD通常会重新点燃自托管之争:资金究竟应存放在由持有人自己掌握私钥的加密钱包中,还是留在中心化交易所,历史上部分资金因此流向DEX。币安迄今的配合记录支持较温和的走向,而这次审查仍可能以完全不提出指控收场。