美国160亿美元洗钱令后Binance暂停MEXC转账

Binance切断与MEXC实体间的转账通道

Binance于11月10日停止处理涉及MEXC Global及其关联实体的转账,此时距离美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)宣布将这家交易所隔离于美国金融体系之外仅过去四天。Binance在其支持门户发布的合规公告中要求客户,不要通过其平台直接或间接向MEXC以及公告列出的另外12个实体或类别发送或接收资金。具体执行层面,从Binance钱包向名单内实体发起的提现现在会被直接拒绝,而从这些实体流入的充值则被暂时扣留,等待合规审查。值得用户留意的是,如果 incoming 资金被标记,客户本人账户在审查期间也可能受到限制,Binance并表示有权依据服务条款进一步设限或终止其服务访问。公告覆盖的名单包括MEXC Global Limited、MEXC Estonia OÜ、GIDA Technology AG、MXC Global Ltd、MEXC Global Foundation Ltd、MEXC Singapore Pte Ltd和MEXC(Comoros)Ltd,以及公告中认定的其他名称和关联方。Binance未说明审查可能持续多久,也未就释放被扣留的充值设定单独时间表。追溯源头,这一指令来自FinCEN于11月6日发布的一项决定:依据《打击俄罗斯洗钱法》第9714条,MEXC被认定为重点关注洗钱主体,该条款允许对与俄罗斯非法金融活动有关的外国金融机构实施限制。财政部的新闻稿指出,2021年5月至2026年5月间,至少有160亿美元经由该交易所流转,交易涉及规避制裁、网络犯罪以及其他与俄罗斯、伊朗和朝鲜相关的非法活动。美国当局查明,约10亿美元的直接转账涉及40多家伊朗加密货币交易所,其中部分已处于制裁之下,另有2200万美元与伊朗央行及伊斯兰革命卫队(包括其圣城旅)有关。同一份新闻稿还披露,截至2026年9月,MEXC的日交易量超过10亿美元,储备规模约为50亿美元。

充值遭冻结,账户被标记

这套限制措施的影响远远超出两家平台之间的直接通道。交易所之间的转账在链上广播的那一刻即告完成,但余额能否真正可用,取决于接收方交易所的判断,而Binance已经明确:凡与MEXC相关的充值,都会先进入审查队列,之后才会入账。Binance同时强调,此举并不意味着MEXC的提现在全球范围内被关闭,限制仅适用于经由Binance、涉及名单实体的转账。MEXC则在11月7日的声明中驳斥相关指控,称其交易服务照常运行、客户资产安全无虞,公司正在与法务和合规团队评估调查结果,并同步对其反洗钱与制裁合规体系展开独立审查。首席执行官Vugar Usi随后承认提现量有所上升,但表示充值和提现仍在正常进行。Binance并非孤军作战:OKX首席执行官徐明星已提醒用户不要从MEXC直接转账,指出与受影响平台相关的充值可能被冻结,用户在强化审查之下还可能面临进一步调查。事实上,针对MEXC的压力已持续数月。10月,该交易所宣布停止向俄罗斯和白俄罗斯的客户提供服务,并为受影响用户提供了逐一平仓和提取资产的指引,但未公布统一截止日期。5月,它限制了俄罗斯、乌克兰、亚美尼亚和白俄罗斯用户的部分期货交易对,禁止在这些合约中开立新仓。7月,它任命Robert MacDonald为首席合规官,并开始与LSEG Risk Intelligence合作,启用World-Check筛查工具。10月的服务公告并未指明任何具体监管命令作为退出两国的原因。FinCEN的措施将在《联邦公报》刊登后30天生效,受覆盖的美国机构由此获得明确的时限,切断自身与该交易所的联系。

交易所面临新的对手方考验

财政部的新闻稿是这里的关键文件:它记录了一家日交易量超过10亿美元、截至2026年9月持有约50亿美元储备的交易场所,这一体量也解释了为什么同行交易所不愿等到《联邦公报》的30天时钟走完。COINOTAG的判断是,美国的认定如今能在数天之内传导为交易所之间的转账政策调整,无论双方平台注册在何处;链上的最终确认也不再保证资金在目的地可用。在多个平台分散持仓的用户可能转向自托管,用自己掌控的HD钱包将资产置于任何交易所审查队列之外,而30天窗口期则决定了其余市场参与者跟进的速度。