FinCEN下令:涉160亿美元非法资金,美国机构被禁与MEXC往来

FinCEN发布9714(a)条款最终令

美国财政部下属金融犯罪执法网络(FinCEN)于11月6日星期五发布最终命令,将切断离岸交易所MEXC Global与美国金融体系的联系。这份24页的文件待刊入《联邦公报》,依据《打击俄罗斯洗钱法》第9714(a)条认定MEXC构成俄罗斯非法金融活动中的主要洗钱关注对象。《联邦公报》通知刊出30天后,受管辖的美国机构将不得与该交易所进行任何资金转移,包括可兑换虚拟货币。财政部在“经济排斥行动”框架下宣布了这一措施,并指控MEXC在2021年5月至2026年5月间协助了至少160亿美元的非法资金流动。

160亿美元指控从何而来

指控中的资金流向有逐项明细。财政部称,近15亿美元与俄罗斯规避制裁有关,其中2.32亿美元直接与受制裁实体交易。该平台直到2026年6月仍在处理与受制裁俄罗斯交易所Garantex及其继任者Grinex的交易,距Garantex首次被列名已超过四年。伊朗方面约占10亿美元的直接流量,涉及超过40家加密货币兑换商,另有约2200万美元与伊朗央行及伊斯兰革命卫队圣城旅相关。FinCEN还点名约2亿美元与A7A5稳定币挂钩,约2600万美元流入A7制裁规避网络,2025年另有约35万美元为朝鲜洗钱者Sim Hyon Sop提供便利。

管辖实体与处罚

这份由FinCEN副局长Jimmy L. Kirby签署的命令,管辖MEXC Global及其在美国境外运营的列名关联实体:在塞舌尔注册的MEXC Global Ltd / MX Global Ltd、爱沙尼亚的MEXC Estonia OÜ、瑞士的GIDA Technology AG和英国的MXC Global Ltd,以及各自的继受主体。这是一项资金传输禁令,而非OFAC制裁认定,文件本身也声明不改变《银行保密法》义务或OFAC规则。受管辖机构若故意违规,将面临民事或刑事处罚。截至星期五晚间,《联邦公报》公开索引尚未显示MEXC通知,30天倒计时尚未启动。

“经济排斥行动”的延续

针对MEXC的措施延续了财政部自8月以来孤立伊朗金融网络的行动。10月,财政部将俄罗斯的A7网络列为跨国犯罪组织,指出其卢布支持的A7A5代币承载超过1790亿美元的交易,其中相当部分经由Garantex和Grinex流转。9月,财政部就与金融家Babak Zanjani及革命卫队相关的比特币转账制裁了伊朗交易所Bitbank,而伊朗交易所Nobitex更早被列入黑名单。财政部长Scott Bessent的话说得很直白:“金融机构不能两头兼顾:要么支持伊朗政权,要么获得美国金融体系准入。”

MEXC的体量与监管记录

尽管注册地在离岸,MEXC自身的体量使这次切断产生实质影响。该平台成立于2018年,曾以MXC品牌运营,目前位列全球前20大中心化交易所,据财政部的数据,9月时日成交额超过10亿美元,储备资产接近50亿美元。它上架逾3000种代币,声称覆盖170多个国家,市场数据显示其总资产在星期五约为44.8亿美元。其用户条款早已将美国、伊朗和朝鲜列为禁止司法辖区,10月又以欧洲制裁收紧为由,开始为俄罗斯和白俄罗斯用户缩减服务。

监管机构早有预警。英国金融行为监管局2024年3月将MEXC Global Ltd列入未经授权警告名单,香港证券及期货事务监察委员会同月就向本地投资者无牌营销发出警示,塞舌尔金融服务管理局则在2026年5月表示已就MX Global Ltd的无牌虚拟资产业务采取行动。MEXC未就新命令发表公开回应;其X主账号到星期五下午仍在发布营销内容。该限制不冻结客户资产,也不关闭交易所的全球业务,且没有设定失效日期。

30天倒计时之后的走向

真正的压力落在资金如何经由传统金融流转,而不是谁还能在MEXC交易。禁令生效后,MEXC钱包地址与任何美国受监管机构之间的转账将成为法律风险,欧洲或亚洲用户只要付款链条中出现美国对手方,提现就可能被拒。更大的变量是对手方风险:外国银行和交易所可能为规避监管暴露而主动断绝往来,流动性受到的冲击会快于30天的引信。《联邦公报》通知是关键日期:它启动倒计时,而MEXC的任何抗辩,或流向DEX场所和DeFi协议的流动性再分配,都将随之展开。