以色列警方逮捕五人:WhatsApp加密货币交易案涉500万美元

500万美元规模的WhatsApp案件,五人被捕

以色列警方于11月10日(星期二)逮捕五名嫌疑人,案由是经由一个WhatsApp群组安排、总额约1600万谢克尔(约合500万美元)的加密货币交易,指控包括洗钱、欺诈和无照经营金融服务。行动由隶属于拉哈夫433重案部门(Lahav 433)的国家打击经济犯罪单位执行。警员在嫌疑人住所查获了加密货币钱包、电脑以及数万谢克尔现金,随后就三项罪名对五人逐一讯问。调查人员称,该群组为客户结算场外交易,既无交易所账户,也不做身份核查,买卖双方的资金因此绕开了受监管的交易场所。案件的核心机制是伪装:警方指出,嫌疑人利用虚构的借贷协议,把加密货币收益直接转入个人银行账户的行为包装成私人借款,从而避开了银行对入账资金来源的审查。调查方还表示,这些款项从未向以色列税务局申报。此案与以往执法模式的差别在于打击对象:调查并不针对交易所或持牌服务商,而是指向自行安排交易、自行收款的个人,这正是监管机构长期难以看到的盲区。三项罪名已在讯问中向嫌疑人出示,调查仍在进行。

0.25%的申报覆盖率

这起WhatsApp案件是以色列近期针对个人未申报加密货币活动的第三起刑事行动。税务局已于10月6日宣布另行逮捕两人:一桩涉及数千万美元级别的交易量,另一桩涉及一名阿什杜德居民,其被指未申报2019年至2021年间约1300万美元加密货币交易的收入。这些案件背后的申报缺口规模,在以色列国家审计长的一份2024年审计报告中得到了量化:2018年至2022年间,平均每年仅约500人申报加密货币活动,而潜在申报者至少有20万人。据此计算,申报覆盖率仅为0.25%,即审计报告预期应申报的每400名以色列人中只有1人实际申报。执法转向的同时,该国银行端的加密货币通道也在成形。Discount Bank计划于11月26日在其应用内上线比特币和以太币交易,且购买的币不可转出;Leumi已与Galaxy合作,目标在2027年初推出覆盖比特币、以太币和Solana的服务。两条路径都把每笔交易留在银行账目之内。而以WhatsApp结算的场外群组完全游离于这一设计之外,这正是此案的调查路径要从个人账户的异常入账倒推、而非从任何交易所记录入手的原因。

指控清单本身揭示了执法升级的逻辑。无照经营金融服务单独看更接近监管违规,但加入伪造合同后,行为即构成欺诈;资金来源无法解释,则落入洗钱范畴,检方得以直接启动刑事程序,而不是先发税务通知。基于群组的场外交易正是银行式合规无法覆盖的环节:回款进入私人账户,交易双方都不存在任何KYC记录。在申报覆盖率仅为0.25%的背景下,现实的预期是更多针对个人的执法行动,且以逮捕而非补税评估开场。被查获的自托管钱包也点明了机制:谁掌握着助记词,谁就掌握资金,因此没收设备只是第一步。