韩国金融情报院封堵27家未注册加密货币交易所网站

韩国封堵27家未注册交易所网站

韩国将对27家加密货币交易所在境内的网站访问实施封堵,这些平台长期在未向监管机构登记的情况下向韩国用户提供服务。韩国金融情报院星期二宣布了这一措施。负责广播与媒体审查的韩国通信标准委员会自10月6日起召开两次审议会议,决定对金融情报院提请封堵的27家仍在运营的网站采取境内访问封堵或终止使用的处理:服务器或运营方设在韩国境内的平台将被终止服务,注册地在海外的平台则面临访问封堵。

被封堵名单覆盖了多家主要海外平台,KuCoin、MEXC、Phemex、XT.com、Bitrue、CoinW、ZoomEX、Poloniex、BTCC、DigiFinex、Pionex、Blofin、BingX、BitMart和KCEX全部在列,均被认定在未向金融情报院申报的情况下面向韩国用户运营。这一决定把此前的监管范围从移动应用延伸到了网页端:金融情报院早前已要求谷歌和苹果封禁这些未注册运营商应用的安装与更新,如今网页渠道也被纳入,堵住了应用商店限制留下的浏览器通道。根据韩国针对虚拟资产业务的申报制度《特定金融交易信息报告及利用法》,面向境内市场运营的平台必须持有信息保护管理体系认证并向金融情报院申报,该义务同样适用于运营韩文网站、向韩国居民进行营销或支持韩元入金的境外平台。未注册经营最高可判处5年监禁或处以5000万韩元罚款。金融情报院迄今已将44家未注册运营商移交执法机关,目前在韩国完成注册的交易所为28家。

从应用下架到网页封堵

这一步骤改变了韩国应对无视注册制度的境外平台的方式。在此之前,执法手段主要是间接的:金融情报院把未持牌运营商名单转交给已注册交易所,由后者限制涉及这些平台的转账,同时把运营商本人移交检察机关;针对新安装与更新的应用商店限制叠加其上。直接封堵网站本身,此前并不在常规手段之列。

金融情报院将此次决定定性为强化执法的速度与实际效力。今后一旦发现未注册经营活动,即可切断用户访问,无需等待司法裁决或受害者报案确认,监管部门预期这能在损害发生之前予以阻断。韩国法律将未注册经营本身定性为违法行为,这也是当局选择在发现阶段即采取行动、而非等待损害报告或法院认定的原因。当局同时表示,将继续排查被封网站以新地址恢复运营的镜像站点。对于资金仍滞留在被封平台上的用户,金融情报院计划与联合协会及相关运营商一道公布提现渠道和操作流程。

此举背后的经济动因,在6月与数字资产交易所联合协会(韩国主要韩元交易平台组成的自律组织)联合开展的调查中已有直观体现。调查显示,被查处在未注册状态下展业的运营商平均交易费率为1.5%至10%,而韩国五大韩元交易所的平均费率仅为0.16%,差距最高达62倍。金融情报院还警告,未注册运营商游离于申报制度和《虚拟资产用户保护法》之外,反洗钱与了解你的客户(KYC)保障薄弱,一旦发生个人数据泄露、黑客攻击、提现冻结或欺诈事件,用户几乎无从追索。该院敦促用户在入金前先核实运营商的注册状态。

对海外平台的预防性转变

对KuCoin和MEXC这类平台而言,实际损失大于此前的任何一步:以往限制的是用户向已注册平台的相关转账,如今在检测到未注册经营的瞬间,整个韩国网页受众即告断联。已注册的28家运营商均持有信息保护管理体系认证并向金融情报院申报,考虑合规平台的用户可以在一份经审核的最佳加密货币交易所名单中比较选择。鉴于检测到未注册经营将直接触发封堵,这27家的名单大概率继续扩大,而面向韩国需求提供现货交易及更广泛Web3产品的海外平台,将不得不更认真地权衡注册问题。