纽约州总检察长Letitia James对Celsius (CEL)创始人Mashinsky实施终身禁令,和解金额3500万美元

周五宣布终身禁令

纽约州总检察长Letitia James宣布,永久禁止Celsius Network联合创始人、前首席执行官Alex Mashinsky进入证券、大宗商品和加密货币行业工作,和解协议于10月9日(周五)公布。协议附带最高3500万美元的罚金,但只有当Mashinsky违反他在另一项联邦协议下作出的承诺时,纽约州才会实际收取这笔钱,而该联邦协议已经把他送进了监狱。James早在2023年1月5日就起诉了Mashinsky,指控他就储户资金在加密借贷平台上的安全性问题,误导了数十万名储户,其中包括超过2.6万名纽约人。根据纽约州总检察长办公室的说法,Mashinsky一边把Celsius宣传得比银行更安全,一边让公司将客户资产投入高风险策略并隐瞒亏损,同时从未按规则要求注册相关证券和商品业务岗位。禁令范围不限于高管职位:运营、推广、为数字资产业务提供咨询、收费发表金融评论、宣传代言以及为加密公司拉客户,全部在禁止之列。存款记录显示,许多客户把平台当成了储蓄账户,把余额存放在这个借贷方控制的加密钱包里。James在声明中表示:“我不会允许骗子利用加密货币来侵害毫不知情的纽约人。”

两笔附条件付款,一次违约全部触发

根据本案提交的和解规定,3500万美元的数字拆成两笔附条件付款。如果Mashinsky未能向联邦政府交出1000万美元的非法所得(在已上缴资产之外),他就欠纽约州2500万美元;2025年5月20日之后完成的符合条件的付款,可计入这1000万美元的要求。另外1000万美元则只有在他服满全部刑期时才算免除,提前出狱、人道主义释放、减刑以及某些居家监禁项目都可能触发这笔付款。这个例外安排的背景是:刑事法院此前已下令没收48,393,446美元,外加5万美元罚金和三年监督释放。简单说,只要Mashinsky完成联邦没收义务并服满144个月刑期,纽约州一分钱也拿不到;州政府只能通过违约条款收钱。和解规定豁免了他在数字资产上的个人现货交易,但这一豁免不能凌驾于已有的联邦禁令之上,州法院保留管辖权,可通过民事或刑事藐视法庭程序追究违规行为。另据破产程序记录,自2022年6月提款冻结、一个月后平台依据破产法第11章申请破产以来,截至8月,Celsius债权人已收回超过34亿美元;2024年1月31日生效的重组方案通过Coinbase和PayPal向债权人分配了约30亿美元的加密资产和现金。

先下手的其他监管机构

纽约州这份协议是在一叠既有限制之上再加一层。根据4月28日达成的联邦贸易委员会和解,Mashinsky在一份47亿美元的暂缓执行判决下支付1000万美元,并接受一项为期18年的报告制度,被切断与加密和金融服务的联系;Celsius的创始人和高管合计支付1650万美元,就有关存款安全性的误导性承诺达成和解。6月,商品期货交易委员会通过6月12日签发、6月18日公布的同意令,对其实施永久交易禁令和注册禁令,覆盖商品权益,这是该机构对期货、掉期和加密期权等衍生品的统称。Mashinsky目前正在服144个月的刑期,源于2025年5月8日宣判的12年联邦判决,此前他承认了商品欺诈和证券欺诈罪名,其中包括通过旨在拉抬平台自有代币的交易来操纵CEL价格;他在公开宣称自己没有出售代币的同时,靠代币销售赚了约4800万美元。他的监管档案并未就此关闭:美国证券交易委员会于2023年7月起诉他涉嫌未注册发行和操纵CEL,并在5月下旬告知联邦法院和解谈判已具实质性,随后又获得60天继续协商。如果最终按与其他机构相同的条款达成和解,将再增加一项终身禁令。

禁令的真实成本

我们的判断是,3500万美元这个头条数字比看上去小得多。这3500万美元的每一分钱都藏在条件背后,而条件要求Mashinsky违反把他刑期封顶在12年的同一批联邦承诺,因此纽约州和解真正有威力的部分,是全行业禁令和州法院的藐视法庭管辖权。接下来值得盯的是悬而未决的SEC案子:一旦和解条款照搬联邦贸易委员会和商品期货交易委员会的版本,禁令将进一步延长,而起诉书围绕CEL发行的指控,也让该代币是否属于证券的问题继续悬置。与匿名操盘手拉盘的迷因币不同,CEL案表明监管机构把既有代币发行方一侧的交易行为按商品和证券欺诈处理,这一先例适用于任何团队交易自家筹码的项目。