Robert Garcia计划就特朗普5亿美元阿联酋加密交易启动国会调查

Warren与Garcia接过监督委员会主席之位

民主党在周二的 midterm 中期选举中赢下国会两院后,对特朗普家族加密业务的调查将成为国会监督的主线。11月4日发布的一项国会研究预计,明年1月履职的新国会中,与总统相关的加密安排将占用行业游说工作的相当精力,而行业整体的立法议程将面临更大的阻力。推动这一进程的是两个委员会的主席之位。参议院银行委员会候任主席Elizabeth Warren已多次要求联邦机构审查World Liberty Financial这家特朗普家族加密企业,范围涵盖其代币销售、对外关系以及潜在的非法金融风险。她9月15日致函财政部长Scott Bessent和司法部长Todd Blanche提出的调查要求,延续了2025年11月和2026年5月两度提出的问询。信件援引报道称,一家名为Aqua 1的公司斥资1亿美元购入World Liberty代币,并将该买家与商人Guren “Bobby” Zhou联系起来,后者据报在英国因洗钱受到调查,但信件并未断言这些购买行为本身构成洗钱。Warren要求两家机构在9月29日前作出答复,并提到该企业已获得国家信托银行的初步批准。众议院方面,Maxine Waters领导的金融服务委员会民主党展开了各自的监督行动,覆盖TRUMP迷因币、World Liberty Financial以及该企业锚定美元的稳定币USD1,后一类代币通常由现金和短期现实世界资产提供支撑。此外,参议员Adam Schiff联同Warren、Richard Blumenthal和Chris Van Hollen,就Binance的制裁合规情况及其与特朗普家族和Witkoff家族的商业关联提出质询。信函指出,在阿布扎比一家受国家支持的基金向Binance投资20亿美元的交易中,USD1扮演了角色;信中还审查了奖励客户持有或交易该稳定币的激励安排,即类似做市商交易量返佣的机制,并索取关于合规监控人员以及据报与伊朗有关联的交易记录。

传票权与5亿美元的股权

“请先找好律师。”当被问及作为候任众议院监督委员会主席的工作日程时,加州民主党人Robert Garcia给出的答复只有这四个字,出自选举结果揭晓后凌晨3时18分发布的一份声明。Garcia已表示,委员会将审查特朗普家族的加密交易、小唐纳德·特朗普的商业往来,以及Jared Kushner等持有董事会席位并握有合同的亲属。与过去两年不同的是传票权。此前民主党只能发出信函、要求财政部立案调查并举行影子听证会;掌控多数党地位后,他们无需总统同意即可强制行政部门和私营企业提供文件与证词,9月的报道显示最早可能在2月启动。特朗普家族于2024年9月推出的去中心化金融与稳定币企业World Liberty Financial预计将第一个被调查。民主党人关注的核心是阿联酋国家安全顾问Sheikh Tahnoon bin Zayed Al Nahyan一笔5亿美元的投资,其旗下机构据报在2025年1月就职典礼前不久购入约49%的股权。这笔股权对监管机构同样重要:World Liberty正在为USD1申请联邦信托银行牌照,美国货币监理署(OCC)已于8月14日给予有条件批准,最终核准仍在等待之中,而Tahnoon旗下机构与一家特朗普关联实体合计控制着该银行控股公司约87%的股份。众议院民主党人早在2月就要求Bessent调查这笔交易,并索取与该家族企业相关的可疑活动报告,但这些请求不具备法律强制力。第二个目标是2025年10月对Binance创始人赵长鹏的特赦,该交易所曾协助发行USD1,并在上周遭遇63.4亿美元的盗窃。赵长鹏表示,他与特朗普家族没有任何业务往来,也未曾与他们讨论过特赦事宜。特朗普2025年的财务披露列出了超过10亿美元的加密相关收入,其中TRUMP迷因币版税约6.35亿美元,媒体报道称该家族的加密收入达23亿美元或更多。

《清晰法案》谈判成为附带代价

COINOTAG认为,这些调查所需的书面材料早已存在,委员会权力将把纸面要求转化为强制手段。Warren在9月15日的信函中设定了9月29日的答复期限,而回复内容未见公开记录;Schiff联署的四人信函则索取了合规监控人员、与政府方面的接触以及据报与伊朗有关联的交易记录。一旦Garcia和Warren在明年1月执掌各自委员会,上述要求均将具备强制执行力。更大的代价落在立法上。9月,参议院以49比50的程序性投票搁置了《CLARITY法案》,起因是民主党要求对总统的加密持仓施加剥离义务;TD Cowen分析师Jaret Seiberg认为,这些调查可能使法案无法推进到加密行业愿意支持的版本。眼下双方唯一可以共同推进的,是OCC对World Liberty信托牌照的最终批准。