Tether回应资产查扣:仅不足0.034%的USDT发行方资产存放于EQIBank

存放于EQIBank的比例不足0.034%

美国执法部门对其一家合作银行发起资产查扣后,Tether迅速出面“止损”,声明集团存放在EQIBank的资产不足0.034%。EQIBank是一家持有多米尼克牌照的离岸银行,目前已被卷入联邦没收诉讼。这家USDT发行方没有披露具体美元金额,但对照其二季度准备金报告中的1,877.5亿美元总资产,这一比例对应的敞口上限约为6,400万美元。双方合作关系的消息最初于9月24日通过一条X帖子曝光。在EQIBank警告此次查扣可能最终迫使其进入清算程序后,发行方随即快速量化了自身敞口。

X帖子https://x.com/Yueqi_Yang/status/2103188614868038003

在Tether的运营体系中,EQIBank的角色范围不大却相当敏感:这家离岸银行负责处理与USDT申购和赎回相关的电汇,正是这套赎回通道维系着代币与美元的锚定。Tether发言人在一封邮件声明中表示,公司对司法部指控的Capstone——这起查扣事件核心的美国支付公司——的相关行为“毫不知情”。相对于规模足以令绝大多数加密巨鲸金库相形见绌的准备金池,6,400万美元的敞口几乎可以忽略不计,而这些准备金主要由短期工具构成,其性质与标普500 ETF常见的抵押品类似。分析师认为,USDT的准备金和美元锚定眼下并不面临直接威胁——但这一事件凸显出,稳定币经济仍有相当大的部分经由小型离岸银行运转,而非机构用户通常偏好的大型受监管场所。

总额约8,420万美元的没收行动

案件文件显示,EQIBank将资金存放于美国支付公司Capstone Ltd.名下,后者又以自身名义把资金存放在富国银行(Wells Fargo)、摩根大通(JPMorgan Chase)等银行。联邦检察官指控,Capstone在为该银行处理电汇的过程中——其中包括Tether的USDT申购和赎回资金流——向这些银行歪曲了自身业务性质。大约从4月2日起,EQIBank开始得知资金已被冻结,正式的查扣令随后于6月1日前后下达。当年6月,其律师在文件中写道,政府的指控起初似乎集中在Capstone可能向富国银行及其他涉事银行所作的陈述上。

同月提交的一份宣誓声明中,EQIBank联合创始人Christopher Burke表示,被查扣的资金约占该行金融资产的80%,并称若无法取回其中一部分,银行“撑不了太久”。他还透露,多米尼克金融服务部门已于6月5日对EQIBank实施强化监管——他形容这一步是为监管机构在银行无法偿付储户时接管并清算该行做准备。7月16日,加州东区法院的Dale A. Drozd法官驳回了银行追回资金的请求,裁定在检察官于前一天就Capstone账户提起民事没收诉讼后,法院已不再拥有衡平法管辖权。这项行动覆盖面很广:一份9月14日的命令涉及以Capstone名义存放在富国银行和摩根大通的约8,300万美元资金,外加从两个Tron地址划扣的约118万枚USDT——代币直接在公开账本上被冻结,这类跨链资金流转在Wormhole式的消息通路上是可以被追踪的——合计约8,420万美元。 希望实时跟踪行情的读者，可在Bybit查看现货与合约的实时价格。

交易对手风险浮出水面

整个事件中分量最重的文件,是加州东区没收案卷中9月14日下达的命令:它将政府的索赔金额锁定为约8,300万美元银行存款加118万枚USDT——合计约8,420万美元——为这场争端划定了明确的法律边界。贯穿这两条进展的主线,是稳定币的交易对手风险。与金库全部存放在链上可公开审计钱包中的DAO不同,Tether的银行存款安排此前只能通过诉讼和一次披露才浮出水面。截至6月底,超额准备金为41.1亿美元,较三个月前的82.3亿美元明显下降,应对银行端意外的安全边际已经收窄——如今对银行交易对手的尽职调查,其重要性不亚于交易员在各家最佳加密货币交易所之间所做的费率比较。