参议院报告:3460万美元USDT在伊朗关联钱包被冻结前转出

参议院报告直指USDT在伊朗规避网络中的角色

美国参议院常设调查小组委员会(PSI)民主党工作人员于9月28日发布一份初步报告,将Tether旗下的USDT(USDT)推上伊朗关联制裁规避争议的中心。这份在参议员Richard Blumenthal主导下完成的28页文件,审查了被美国或以色列当局因涉伊朗关联而列入指定、封锁或扣押名单的846个加密钱包,发现其中84%几乎只使用这一占据主导地位的稳定币交易。在小组委员会认定与伊朗恐怖融资直接相关的757个钱包中,有87%主要依赖USDT进行现货交易——报告撰写人员将这一偏好归因于该代币相对其他竞争稳定币的高流动性,以及它在服务伊朗市场的各加密交易所上的广泛接受度。

报告最尖锐的发现落在冻结时效上。以色列当局早在2023年6月就指定了39个与真主党关联的钱包,但直到2024年3月,其中34个才在发行方层面被冻结——在此窗口期内,超过3460万美元的USDT从这些被标记地址流走。报告工作人员写道,部分与被制裁实体存在公开关联的钱包,甚至在指定信息被公开披露之后仍然保持活跃。Blumenthal已将调查结果转交财政部长Scott Bessent与司法部长Todd Blanche,要求两部门审查Tether是否违反制裁法与银行法。文件同时审视了发行方的华盛顿人脉:担任USDT储备托管方的Cantor Fitzgerald,此前由现任商务部长Howard Lutnick执掌;而白宫加密事务委员会前执行主任Bo Hines,如今执掌Tether US。信函质疑这些关系是否可能软化反洗钱监管力度。需要强调的是,这些仍是工作人员的初步发现,而非经司法裁定的违法行为——目前没有任何法院就相关违法性作出裁决。我们对钱包数据的完整梳理见此前的参议院钱包调查报道。

Tether以5.5亿美元冻结纪录回击

Tether在报告曝光的同一日——9月28日——作出回应,称其在2026年全年与美国政府及执法机构持续合作,已冻结约5.5亿美元与伊朗央行及其制裁网络相关的USDT。公司列举了两项标志性行动:4月,在与外国资产控制办公室(OFAC)及美国执法部门联动下,冻结了两个地址合计超过3.44亿美元的资金;7月,在财政部扩大对伊朗央行关联地址的指定范围后,又冻结了四个独立钱包逾1.3亿美元的资金。不过,该声明并未逐项说明5.5亿美元总额中其余部分的冻结明细,也没有直接回应报告的核心指控——即被指定的钱包为何在数月间仍可自由转移资金。

作为一家中心化稳定币的发行方——这一关联上文已给出,此处我们直接说明其机制——Tether可以在代币合约层面拦截转账,公司也将这一能力定位为执法资产而非法律负担。首席执行官Paolo Ardoino主张,公开区块链让调查人员能够实时追踪资金流向,而Tether在收到可信的执法信息后即冻结相关余额。发行方表示,目前与全球超过340家执法机构合作,并已支持2900多起调查,公司将这一纪录作为善意合规的证据。但围绕Tether的执法压力仍在上升:联邦检察官近期向一家与Tether USDT存在关联的企业追索8420万美元;另据公司披露,其储备资产中存放在遭遇扣押的EQIBank的比例不足0.034%。 希望实时跟踪行情的读者，可在Bybit查看现货与合约的实时价格。

冻结速度才是合规的真正考题

COINOTAG的观点是,两份披露以罕见清晰度勾勒出USDT的双重角色。同一套中心化控制机制,既让USDT可以被用于OFAC式的执法行动,也恰恰制造了小组委员会指出的时效缺口——而作为一手文件的Blumenthal 28页信函及其附录结论本身也承认,此次审查属于初步性质,并未主张任何法律违规。对Tether而言,合规问题如今正从「能力」转向「速度」:冻结能否在被指定的数日内落地,可能成为衡量该发行方在美国监管格局中地位的关键指标。